金融事務のお仕事

1. 金融事務とは？

2. 金融事務の仕事内容

■銀行での金融事務

■生保・損保での金融事務

■証券会社での金融事務

■その他の金融事務

3. 金融事務の仕事を行う金融業界とは

■銀行系は6つに分類できる

銀行

銀行のメイン業務は、「融資（資金の貸付）」「預金（お金の預かり・管理）」「為替（振り込みや手形の発行）」に大別されます。とはいえ、昨今では顧客のニーズが多様化していることもあり、さまざまな業務領域を担っているケースがほとんどです。

信託銀行

信託銀行とは、銀行業務に加えて「信託業務（個人や法人の持つ財産を受託者に移転させて管理・処分する）」と「併営業務（相続や資産運用のサポート）」を行っている銀行のことです。信託銀行ごとに業務の範囲は異なります。

信用金庫

信用金庫は、非営利法人である地域金融機関です。相互扶助の理念に基づき、地域の中小企業や住民が利用者および会員となって、地域の繁栄を図ることを目的としています。銀行と同様に、会員向けに資金の貸し出しや金融サービスの提供を行っています。

信用組合

信用金庫とは、「中小企業等協同組合法」に基づいて設立された協同組合組織の金融機関です。信用金庫と同じ共同組織の金融機関である一方で、組合員でなくても預金が可能です。

労働金庫

労働金庫は、労働組合や生活共同組合などで働く人たちがお互いを助け合うことを目的として作った共同組織の金融機関です。サービス自体は銀行と大差ありませんが、労働者の生活を守ることに重きを置いており、資金の運用面に関するスタンスが大きく異なります。

農協

農協とは、農業組合の略であり、組合員の出資によって運営している共同組合です。農家に携わる人が安心して暮らせるような環境づくりをサポートしています。

■保険系は2つに分類できる

保険には、「生命保険」と「損害保険」があり、それぞれに特徴があります。

生命保険会社

生命保険会社では、その名の通り「ヒト」に関する保険を扱っています。生命保険は「定額給付」となっており、被保険者が死亡または所定の高度障害状態になった際、事前に約束した金額が支払われます。保険料の支払期間も10年・20年と長期にわたることが特徴です。

損害保険会社

損害保険会社では、「モノ」に対する保険を扱っています。偶然の事故や災害によって生じた損害を補償することを目的としています。損害保険は事故や災害によって被った損害分だけが補償対象となる「実損てん補の保険」です。また、契約期間も1年ごとの更新となる商品が多く見られます。

■証券系

証券系ではいわゆる証券会社が該当し、主に以下4つの業務を担当します。

• ブローカー業務：有価証券の売買の取り次ぎや引受などを行う
• ディーラー業務：証券会社自身のお金で株式の売買を行う
• アンダーライティング業務：株式発行企業から株式を買い取り、投資家に売却する
• セリング業務：新規発行株式を一次手金に預かり、購入してくれる投資家を探す

上記から、株式会社等と投資家、あるいは投資家と投資家を結びつける「仲介役」としての役割を果たしているのが証券会社といえます。大きな責任が伴う一方、リアルタイムで経済の流れを感じながら活躍できるでしょう。

■ノンバンク系

ノンバンクとは銀行以外の金融機関を指し、お金を貸し付ける与信業務に特化しているのが特徴です。具体的には「信販会社」や「消費者金融」などが該当するでしょう。信販会社ではクレジットカードやローンを含む信用取引を行い、消費者金融では個人の利用者を対象としてお金の貸付を行います。

4. 金融事務と一般事務との違い

5. 金融事務の時給や待遇は？

銀行事務の平均時給は1,643円である一方、損保事務は1,695円となっています。また、勤務先や経験・求められるスキル（資格）によっても変動があるといえるでしょう。

6. 金融事務で必要なスキル・活かせるスキル・身につくスキル

パソコン関連のスキル

金融事務として仕事をする上でパソコンスキルの習得は欠かせません。金融情報や個人情報などの大量のデータを処理するほか、資料作成やデータ集計といった業務も生じるため、WordやExcelに関する基本的な操作はもちろん、関数等もある程度使えるようにしておくことが大切です。

金融関連の知識

金融事務では銀行や証券会社をはじめとし、金融に関する知識が求められます。もちろん、入社してからそれらの知識を身につけることもできますが、前もって基本的な知識を学んでおくとスムーズに仕事を始められるでしょう。 　

金融関連の資格

7. 金融事務に向いている人

8. 金融事務で働いた人の口コミ

金融事務の仕事をして良かったこと

良かった点として、やりがいや仕事の進め方に関してさまざまな声が上がっています。

「緻密さ。正確さ。テキパキ感。作業に対しての妥協が許されないところに、やり甲斐を感じます。」（58歳：女性）

「手順やフローが決まっている事が多いので、判断に迷うことが少ない。大量の作業をミスなく、丁寧に、かつ早く処理する事が出来た時に達成感を感じる。」（52歳：女性）

「日々同じ作業の繰り返しとなることが多い一方、その中で新しい知識を身につけられたときはもちろん、ミスをせずに仕事を進められた時に達成感を感じます。」（58歳：女性）

「金融事務の作業にはほとんどの案件で明確な期限が設けられています。そのため、期限内に終わるように計画的に物事を進めていかなければならず、案件がクリアされたときには達成感を感じました」（54歳：女性）

「元データと対象のデータを見比べ同じであることを1文字1文字、確認しています。また、確かに変更が完了しているかどうかも同様に確認しており、自分の処理に間違いがなかったときに達成感を感じます。」（58歳：女性）

金融事務の仕事でつらかったこと

「数字を扱うので細かいことに気をつけなくてはならず、そこが少し大変です。」（52歳：女性）

「締切があるので、難しい案件のときに困難を感じることがあります」（54歳：女性）

その他、こんな口コミもありました。

「契約者や社会的信頼に直結する仕事のため、研修は丁寧で知識が定着するまで何度でも指導していただけます。質問もしやすい環境です。専門業務は日々繰り返すうちに速さや正確性も上がりすぐに自信が持てるようになるでしょう。」（58歳：女性）

「銀行は、年間で必ず休まなければいけない日数が設けてあるため、（派遣社員も）有給がとても取り易い環境です。」（58歳：女性）

9. まとめ／経済や投資などお金の流れに興味があり、数字を扱うことに抵抗がない方におすすめの仕事